一、专业概述：

　　从银行业务板块来看的话，财富管理属于什么样的业务呢?

　　通俗来讲：普通投资者购买一些小的理财产品，做房贷，会去到零售银行业务板块。

　　企业需要贷款，汇款，开信用证，会去到商业银行业务板块。

　　企业需要上市融资，发债融资，或者为了发展需要开展并购，会去到投资银行业务的板块。

　　私人名下100万美元起(高净值客户)，3000万美元起(超高净值客户)做资产配置，会去到财富管理板块。

　　亿万富豪们的财富管理主要需求主要由两个：财富的稳健传承和税务的合理规划。

　　尤其是超高净值客户，并不追求财富的急剧扩张。在面对自己的家人伴侣子女的时候，财富传承一定不是直接把钱分给伴侣和孩子们让他们随便花随便投资。而是放入慈善基金或者家族信托的方式，由专业人员来把控这些钱的去向分配。

　　从全球视角来看，财富管理投资的资产类别大约是呈现这样的一个分布：

　　- 二级市场股票30%左右;

　　- 私募(private equity)30%左右;

　　- 固定收益和房产 30%左右;

　　- 剩下的主要持有现金(主要是货币基金的形式)

　　在这几年经济和政治局势动荡的情况下，现金持有比例在明显的上升，尤其是亚洲客户，现金持有比例可以达到30%。

　　然而国内“财富管理”多少有些尴尬。毕竟很多保险公司的招聘岗位都写着Private Wealth Management。财富管理更多的跟保险推销，卖课啥的联系到了一起，谁都自称是财富管理机构，做高端客户理财。

　　二、开设院系

　　哥伦比亚大学同样也开设了Master of Professional Studies in Wealth Management。哥大也是常青藤联盟中唯一开设财富管理相关硕士学科的学校。此项目为part-time的远程项目，可能更加适合已经进入财富管理相关行业且正在工作的人群。

　　核心课程包括：

　　•The Wealth Management Landscape

　　•Financial Psychology

　　•Investment Planning

　　•Tax Planning

　　•Communication and the Client Experience

　　•Estate Planning

　　作为美国top100之一的罗格斯大学卡姆登校区，也开设了Ms in Finance-Wealth Management。

　　一、专业概述：

　　从银行业务板块来看的话，财富管理属于什么样的业务呢?

　　通俗来讲：普通投资者购买一些小的理财产品，做房贷，会去到零售银行业务板块。

　　企业需要贷款，汇款，开信用证，会去到商业银行业务板块。

　　企业需要上市融资，发债融资，或者为了发展需要开展并购，会去到投资银行业务的板块。

　　私人名下100万美元起(高净值客户)，3000万美元起(超高净值客户)做资产配置，会去到财富管理板块。

　　亿万富豪们的财富管理主要需求主要由两个：财富的稳健传承和税务的合理规划。

　　尤其是超高净值客户，并不追求财富的急剧扩张。在面对自己的家人伴侣子女的时候，财富传承一定不是直接把钱分给伴侣和孩子们让他们随便花随便投资。而是放入慈善基金或者家族信托的方式，由专业人员来把控这些钱的去向分配。

　　从全球视角来看，财富管理投资的资产类别大约是呈现这样的一个分布：

　　- 二级市场股票30%左右;

　　- 私募(private equity)30%左右;

　　- 固定收益和房产 30%左右;

　　- 剩下的主要持有现金(主要是货币基金的形式)

　　在这几年经济和政治局势动荡的情况下，现金持有比例在明显的上升，尤其是亚洲客户，现金持有比例可以达到30%。

　　然而国内“财富管理”多少有些尴尬。毕竟很多保险公司的招聘岗位都写着Private Wealth Management。财富管理更多的跟保险推销，卖课啥的联系到了一起，谁都自称是财富管理机构，做高端客户理财。

　　二、开设院系

　　哥伦比亚大学同样也开设了Master of Professional Studies in Wealth Management。哥大也是常青藤联盟中唯一开设财富管理相关硕士学科的学校。此项目为part-time的远程项目，可能更加适合已经进入财富管理相关行业且正在工作的人群。

　　核心课程包括：

　　•The Wealth Management Landscape

　　•Financial Psychology

　　•Investment Planning

　　•Tax Planning

　　•Communication and the Client Experience

　　•Estate Planning

　　作为美国top100之一的罗格斯大学卡姆登校区，也开设了Ms in Finance-Wealth Management。